邮储银行成都市分行两家网点成功拦截疑似电诈资金

四川新闻网成都6月28日讯 近年来,电信网络诈骗案件频发,诈骗手段花样翻新,让人防不胜防。面对套路满满的诈骗话术,一些人信以为真,被诱骗转账汇款。今年6月,两笔疑似电诈资金在邮储银行成都市分行两家网点被成功拦截。

金沙支行:日常10元内小额交易账户突然收到3.5万元,20多分钟要取走

6月19日11时50分,一省内异地客户来到邮储银行成都金沙支行办理柜面卡取款3.5万元。经办柜员首先核查了客户交易明细,经核查,账户近一月均是10元内小额交易。系统查询到在当天上午11时23分,该客户账户他行汇入3.5万元。11时50分,客户立即至网点办理取款。在业务办理过程中,网点人员迅速识别到客户账户存在快进快出风险,立即对客户资金情况进行验证核实。询问过程中,客户对资金来源及用途含糊其词,不能正面回答网点人员问题。与此同时,网点营业主管第一时间联系辖区派出所,民警立即出警,要求客户将3.5万元存回卡中,随即带离网点。

当日13时45分,民警返回网点查询客户账户明细,告知该账户确有可疑。16时40分,民警反馈该客户取款途中有人陪同,但陪同人员未出现在银行监控范围内,并证实该客户确系帮助电信诈骗资金转移。16时45分,该支行将客户账户作停用处理。

在辖区派出所的配合下,网点成功拦截电信诈骗资金3.5万元,避免了受害人资金损失。网点及时拦截电信诈骗资金得到了公安机关的高度赞许。

温江区支行:余额长期不足千元的账户进账29680元,不到10分钟要取走

6月25日13时左右,一位30多岁的男性客户走进邮储银行成都温江区支行营业部,他取号后来到业务窗口,要求取款29680元。营业部经办柜员接待了客户,按制度要求对取款金额1万元以上客户交易情况进行查询后,发现该客户账户余额长期不足千元,6月25日当天12时52分进账29680元。

“进账不到10分钟就要取走!”经办柜员有些警觉,遂按照“三问清楚”的要求,进一步询问客户资金来源及用途,客户神色有些慌张,说话支支吾吾,一会儿说钱是朋友借给他用的,一会儿又说是帮朋友取钱。

听着客户模糊的回答,看着他紧张的表情,以及避开柜员眼神、不停翻看手机的不安表现,凭借长期柜面工作积累的反诈经验,网点人员初步判断:该客户可能涉嫌电信诈骗!于是,立即报告网点营业主管,经两人沟通商议,当机立断向温江区反诈中心电话报告了异常情况。反诈中心指示网点向指定警官报案。10多分钟后,温江区公平派出所3名警察到达现场,对该男子进行询问后带离。

当晚,派出所通知网点人员配合进行了笔录,并初步认定这是一起电信诈骗案件。

两起疑似涉案账户资金的成功拦截,充分体现了邮储银行成都市分行员工的专业素养和高度警觉性,也彰显了成都市分行在防范电信网络诈骗方面的能力和决心。一直以来,该行坚决贯彻党中央、国务院工作部署,认真落实全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议精神,进一步落实监管要求,深入推进成都市涉案“两卡”治理工作会议精神,压实主体管理责任,持续加强一线员工风险意识教育,提高精准识别能力,最大限度发挥营业网点“第一道防线”的作用,持续加大对电信诈骗犯罪的防范和打击力度。

下一步,邮储银行成都市分行将始终贯彻落实“人民邮政为人民”的服务宗旨,践行社会责任,定期开展反诈宣传,引导广大客户增强风险防范意识,着力为客户把好资金安全关,切实筑牢反诈金融“防护墙”,为维护社会金融秩序稳定贡献邮储力量。(朱凌云 左蓁 徐力 徐扬)